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[公告]烟台市公安局莱山分局提示:常见的电信网络诈骗手段及防范建议 [复制链接]

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只看楼主. 倒序阅读 使用道具 楼主  发表于: 2017-11-30
  常见的电信网络诈骗手段及防范建议
近年来,电信网络诈骗犯罪活动日趋猖獗,对人民群众的财产安全构成严重威胁。电信诈骗作为一种新型诈骗方法,通常以集团化、专业化方式作案。诈骗信息、诈骗电话的内容主要涉及彩票中奖、购车退税、电话欠费、信用卡消费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测等等。
电信诈骗利用电信、网络技术面向不特定多数人实施,犯罪分子往往利用改号技术冒用国家机关、公共服务机构的电话号码行骗,事先会精心设计骗局,行骗过程中根本不与被骗对象接触,一旦得手,便会在极短时间内迅速转移赃款,容易使被害人上当受骗,且案发后难以侦破,难以追回被骗款项。
  一、常见的电信诈骗手段有哪些?
  1.QQ冒充好友诈骗。利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。
  2.QQ冒充公司老总诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员QQ群,以“会计资格考 试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析研判出财务人员老板的QQ号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
  3.微信冒充公司老总诈骗财务人员。犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况,复制公司老总微信昵称和头像图片,伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。
  4.微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
  5.微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项,一旦获取购货款则失去联系。
  6.微信发布虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
  7.微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。
  8.微信盗用公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。
  9.虚构**诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供**的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
  10.虚构车祸诈骗。犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
  11.电子邮件中奖诈骗。通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
  12.冒充知名企业中奖诈骗。犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。
  13.娱乐节目中奖诈骗。犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。
  14.冒充公检法电话诈骗。犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。
  15.冒充房东短信诈骗。犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。
  16.虚构绑架诈骗。犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
  17.虚构手术诈骗。犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。
  18.电话欠费诈骗。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。
  19.电视欠费诈骗。犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。
  20.退款诈骗。犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。
  21.购物退税诈骗。犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。
  22.网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额即被划走。
  23.低价购物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
  24.办理信用卡诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
  25.刷卡消费诈骗。犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
  26.包裹藏毒诈骗。犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到**账户以便公正调查,从而实施诈骗。
  27.快递签收诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,否则讨债公司或禁用词语将找麻烦。
  28.医保、社保诈骗。犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
  29.补助、救助、助学金诈骗。犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。
  30.引诱汇款诈骗。犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经仔细核实,即把钱款打入骗子账户。
  31.贷款诈骗。犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
  32.收藏诈骗。犯罪分子冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户。
  33.机票改签诈骗。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。
  34.重金求子诈骗。犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。
  35.PS图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款卡号邮寄给受害人,勒索钱财。
  36.“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
  37.冒充禁用词语敲诈类诈骗。犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称禁用词语人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。
  38.提供考题诈骗。犯罪分子针对即将参加考 试的考生拨打电话,称能提供考题或答 案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定帐户,后发现被骗。
  39.高薪招聘诈骗。犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。
  40.复制手机卡诈骗。犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,禁用词语手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。
  41.钓鱼网站诈骗。犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。
  42.解除分期付款诈骗。犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。
  43.订票诈骗。犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。
  44.ATM机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。
  45.伪基站诈骗。犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、1 0 0 8 6移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。
  46.金融交易诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。
  47.兑换积分诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机,如果受害人同意兑换,对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。
  48.二维码诈骗。犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
  二、遭遇电信诈骗怎么办?
电信诈骗,防不胜防。公安机关提醒广大群众:要提高警惕,加强自我防范,防止上当受骗。工作生活中要做到三不一要:
  1、不轻信:不轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时走开,挂掉电话。不回复手机短信,不给不法分子进一步设圈套的机会;
  2、不透露:巩固自己的心理防线,不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑,无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。
  3、不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计,从受害人性别上看,女性占70%以上;从年龄上看,中老年人占70%。因此,中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等,在汇钱、转账前,要再三核实对方账号,不要让不法分子得逞。
  4、要及时报案:公民遭遇电信网络诈骗后,为尽可能避免损失,请按以下步骤向公安机关报案:
  第一步,准确记录骗子的账号、账户姓名。
  第二步,尽快打110或者到最近的公安机关报案。
  第三步,将骗子的账号、账户姓名等提供给民警,由公安机关进行紧急止付。
  此后,回忆被骗详细过程,配合民警做好笔录。
  三、电信诈骗防范对策
  第一道防线:拒绝诱惑、远离诈骗
  广大群众要深知“天上不会掉陷饼”,中奖、退税、无担保低息贷款等好事不会无缘无故地降临素昧平生的“你”的头上。因此,对陌生人用电话或手机短信发给你的信息一概不予理睬。
  第二道防线:当面咨询、沉着应对
  电信诈骗是一种虚拟引诱,受害群众一般有较充裕的时间来应对。因此,对于事主实在不放心,想探明究竟的“信息”,可以直接拔打110询问,或到银行、税务、电信、公安等机关当面咨询。只要沉着应对,处置得当,是完全可以避免被骗的。
  第三道防线:涉卡转帐,立即停止
  电信诈骗不管犯罪分子编造各种理由,设置种种陷阱,最后都会殊途同归,诱骗受害人进行银行卡(信用卡)转帐,其本质就是银行卡诈骗犯罪。一旦群众受骗时,不管什么理由,当要你提供银行卡号、密码或在ATM机上转帐操作时,应当猛然醒悟,停止操作,捂紧钱袋,这是防范诈骗的第三道防线,也是防止被骗的最后底线。
  第四道防线:相互提示,共同预防
  亲戚朋友间要相互提示,相互宣传。针对此类案件中老年/妇女等被骗较多的现状,要及时做好家中老人、妇女的宣传防范工作,提醒、告诫在接到电话,收到短信,只要是不认识、不熟悉的人和事,均不要理睬,以免被诱被骗。
  
近期高发诈骗手法提醒

  莱山公安局通过对近期多发高发的几类案件分析,在此特别提醒辖区居民群众保持高度警惕,谨防上当受骗。
  一、网络购物诈骗
  (一)打着“感恩回馈”的幌子诈骗
  诈骗手法:
  1.骗子会假冒淘宝、京东等知名网络商城的身份利用伪基站给手机用户发送短信。
  2.在收到短信的用户中会有一部分人正巧是使用这些热门商城购买物品的用户,尤其是节假日到来,购买物品的群众会更多,符合条件的用户范围会更大。
  3.短信内容一般是“尊敬的某某商城用户:恭喜您在某某商城购物时已被抽选为幸运用户,获得某某奖品。请立即登录‘xxx.xxxx”网址领取。”
  4.有些诈骗短信为了打消受害人疑虑,还会注明“活动已通过公证处公证,获奖用户放心领取”。
  5.用户收到的链接则是伪链接,点开就会盗取用户的信息也可能导致手机绑定的银行卡存款被骗走。
  警方提醒:
  1.凡是发送信息打上“感恩”、“创业”、“公正”等时髦词语的一定提高警惕,谨慎对待。
  2.凡是称获得高额奖金、高档奖品,诱惑当事人主动与其联系的,查明信息来源,务必通过正规渠道核实。
  3.通过短信发送的来路不明的网站链接一律不要点击。

 (二)冒充网购客服诈骗
  诈骗手法:
  1.诈骗分子通过各种手段获得网络购物消费者的具体购物信息。
  2.诈骗分子通常冒充天猫、京东、淘宝等客服人员和银行客服人员电话联系受害人,能准确说出受害人购买的商品信息,使得诈骗更具有迷惑性。
  3.以网购平台系统升级造成网购订单丢失、网购商品缺货无法安排交易、网购商品存在质量问题需召回,要退钱给受害人,要求受害人提供银行卡号、密码等;或以手机短信、微信、QQ等形式给受害人发送退款链接或二维码,通过钓鱼链接或二维码,获得受害人银行卡号、身份证号、网银登录密码、手机验证码,盗取受害人银行卡资金。
  4.声称客服操作失误,误将受害人加为会员,能享受购物折扣,但每月需扣一定费用,诱导受害人提出解除会员的要求,到ATM机进行操作,诱骗受害人转账汇款。
  警方提醒:
  1.淘宝、京东等网购客服给顾客打电话通常不使用4 0 0电话,凡电话前加有“4 0 0” “0 4 0 0”“00”“+”“+86”等数字或符号的,通常是诈骗电话。
  2.凡陌生人发送的手机链接和二维码,一律不点击、不扫描。
  3.网购商品要使用比较安全的第三方支付平台进行交易,以确保资金安全,不要通过微信、QQ直接汇款,一旦出现问题,钱款难以追回。
  4.淘宝购物不存在购物单丢失、订单有问题等情况,遇到此类情形,请直接与购买的商家沟通确认。
  5.如有疑问,可联系淘宝客服0571-88158198。

  (三)低价购物诈骗
  诈骗手法:1.打着罚没处理、内部价等信息低价出售商品极具诱惑力。
  2.通过群发手机短信、网上发帖、媒体刊登信息、建立钓鱼网站等形式,打低价销售“广告”,并会留下联系方式。
  3.一旦受害人与骗子联系,对方会先给一个银行账号,让付定金、交易税、手续费等,然后利用   “先付款后验货”的交易程序给受害人寄来与实际价格严重不符的物品或者干脆彻底消失。
  警方提醒:
  1.购买价格明显偏低的商品要留心,不是假货就是诈骗,尽量选择大的购物电商进行商品交易。
  2. 对于在手机短信、社交网站上发布的购物信息,要谨慎选择,特别要留意提供的网址链接,核对是否为合法备案网站,谨防钓鱼网站。
  3.无论什么情况下,都不要向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况;绝对不要给对方汇所谓的预付款、保障金等费用。

  (四)冒充买家更改收货地址
  诈骗手法:
  1.骗子在网上物色特定的淘宝卖家,假意联系购买。
  2.随后,将该物品的淘宝链接在某些交易论坛上发布,引诱第三人在淘宝中拍下物品并付款。
  3.再与卖家联系,称已付款并要求修改收货地址。
  4.最终物品被寄到新的收货地址那里,达到诈骗贵重货物的目的。
  警方提醒:
  1.遇到买家变更收件地址,一定要特别留意,再三确认,最好致电买家本人求证。
  2.尽量通过淘宝旺旺聊天软件与买家取得联系,不要轻易相信淘宝网之外的聊天交易,并留下证据。
  3.作为买家,要注意保护好个人隐私,不向他人透露自己的账号等信息。
  二、兼职刷单诈骗
  诈骗手法:
  1.犯罪嫌疑人多通过网站弹窗、兼职QQ群发布虚假刷单兼职信息,等待受害人主动与其联系。
  2.由专门“业务人员”通过QQ、语音聊天软件(多使用IS语音软件)联系受害人,通过虚假高额利润回报交易记录或者交易截图获取受害人信任,进而要求受害人缴纳一定数额的保证金。
  3.在受害人缴纳保证金后,犯罪嫌疑人随即给受害人“派单”(通常让受害人扫描二维码付款),在受害人要求返款后,以付款超时、账号冻结需解冻、刷单最少三笔等理由让受害人继续打款实施诈骗。
  4.等到受害人打款达到一定数额后,犯罪嫌疑人将会消失,不会给受害人退款,更不会返利。
  警方提醒:
  1.最好不要去进行任何形式的刷单。
  2.网络兼职最好是有朋友正在做的,核实确实为正规的再去做。
  三、冒充公检法工作人员诈骗
  诈骗手法:
  1.以受害人的身份证被冒用、医保卡被盗刷、发往某地的快递包裹藏有毒品或多张身份证、银行卡,涉及贩毒、洗钱、拐卖儿童等犯罪为由实施诈骗。
  2.诈骗分子通常冒充上海、武汉、深圳、珠海等地的公安、检察人员诱骗受害人。
  3.从受害人电话被接通直到转账汇款的整个过程,电话始终处于通话的状态。
  4.诈骗分子给受害人发送链接,让其查看拘捕令或通缉令。
  5.诈骗分子要求受害人将所有存款汇入其指定的账户以核查或冻结。
  6.诈骗分子要求受害人不得告诉任何人,包括配偶、子女和警察。
  警方提醒:
  1.快递、医保、电信、公安、检察等部门绝对不会相互转接电话。
  2.公检法机关绝对不会对违法犯罪行为通过电话进行调查处理。
  3.公检法机关绝对不会让公民个人上网查询通缉令、逮捕令,公民个人也绝对无法登录公安专网。
  4.公检法机关绝对不存在“安全账户”或“核查账户”,绝对不会让公民转账汇款。


  四、QQ(微信)冒充领导诈骗财务人员
  诈骗手法:
  1.利用技术手段获取公司内部架构情况。
  2.复制公司老总的QQ(微信)头像,主动添加财务人员为QQ(微信)好友。
  3.新建一个QQ(微信)工作群,把财务人员拉进群,群里有诈骗分子冒充的多名公司同事,让财务人员深信不疑。
  4.在群里向财务人员询问公司的账户金额,然后要求财务人员往某账户转账。
  警方提醒:
  1.凡通过QQ(微信)要求转账的,一定要当面或电话向本人核实。
  2.对于主动添加好友的,要仔细核实身份,必要时先电话确认再添加好友。  3.定期清理QQ(微信)好友,主要清理长期不说话但又不能确定其身份的“僵尸好友”。

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